为什么境外开户总是被拒？

2019年，被普遍认为是资本寒冬的一年，全球范围贸易摩擦愈加严重，发达经济体货币政策收紧，世界经济下行风险增加，中国外贸发展面临的外部环境愈加严峻和负责。然而，一批企业抓住新一轮科技革命和产业变革的机遇，发展跨境电子商务、外贸综合服务、市场采购贸易等外贸新业态新模式，取得明显成效。国际贸易结算是外贸企业业务环节中最核心的一步，国际贸易结算方式的选择直接关系着进出口双方的最终利益，境外开户是最直接最便利的方式，但境外开户被拒让很多企业屡屡受挫，为什么境外开户总是被拒?qNQ大陆桥物流联盟

从银行的角度分析，境外开户被拒的原因：qNQ大陆桥物流联盟

原因一：银行开户需求增加qNQ大陆桥物流联盟

注册香港公司和开设香港银行账户，是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大，香港银行方面不得不收紧开户政策，大幅提高开户门槛，导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻!如香港的汇丰银行，恒生银行开户门槛就高了很多，近一年多来大部分内地客户前往开户都是被拒，成功顺利开下来的寥寥无几。qNQ大陆桥物流联盟

原因二：银行获利高低qNQ大陆桥物流联盟

考虑到许多中小型公司在香港开设银行账户，只是为了享受货币自由，并不能为银行方面带来较大的利润。而境外开户需要比较大的成本，出于本身利润考虑，在开户时，会对客户进行严格的筛选。尤其对习惯快进快出的客户，更是属于银行不喜欢的情况。例如10万美金货款入账，当天10万美金货款全部转出，更是银行的大忌讳。qNQ大陆桥物流联盟

原因三：香港金融管理局监管更严qNQ大陆桥物流联盟

香港金融管理局比之前更加严格，而银行需要协助政府，承担首要的监管职责。所以，银行要求客户提交的资料越来越全面，收到资料后，进行严格的筛选。qNQ大陆桥物流联盟

原因四：冲击世界违法组织qNQ大陆桥物流联盟

随着境外资本的流转的加剧，很多违规集团也参与了进来，借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织，银行必须制定相关的策略，防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重，甚至就为了躲避收入奉献较小的客户，用以降低银行本身风险，而将大多数的中小企拒之门外。前段时间，工银亚洲因被内地客户诈骗2000万欧元，再次引发廉政署的调查，对正在开户审核的公司，开户直接拒绝。qNQ大陆桥物流联盟

从客户本身的角度分析，境外开户被拒的原因qNQ大陆桥物流联盟

原因一：资料准备不全qNQ大陆桥物流联盟

境外开户时，客户准备资料不齐全，相关证明不充分、不合理导致开户失败。银行要求客户去开设银行账户时，必须提供一整套的审核资料，满足银行严格审核的要求!常见的问题，客户在国内公司没有进出口权的情况下，委托代理公司出口。但没有提供和代理公司之前的代理协议，所有提单，箱单上的抬头都不是自己公司。这点银行是比较难以理解，或直接当做单据准备不对不齐全拒绝掉。qNQ大陆桥物流联盟

原因二：银行方面提问，客户回答不充分qNQ大陆桥物流联盟

在境外开户过程中，银行经理很有可能会随机提问，客户给予的回答如果不够充分，也会导致开户失败!想操作模式以及交易对手国家，贸易额这些问题都需要有针对性的回答。qNQ大陆桥物流联盟

原因三：银行要求客户购买理财产品qNQ大陆桥物流联盟

客户在申请境外开户过程中，银行客服要求客户必须购买一定数量的理财产品，才能开户成功，但客户并不想将资金放在银行，而选择拒绝。这也是境外开户不成功的一个原因!qNQ大陆桥物流联盟

原因四：客户公司经营范围有受禁产品qNQ大陆桥物流联盟

客户提交的资料中使用的公司经营范围有受禁产品，尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。qNQ大陆桥物流联盟

（来源：邦阅）qNQ大陆桥物流联盟

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