2019国际铁路运输峰会

 您当前的位置:首页 > 操作知识

行业品牌宣传与广告业务合作:0518-8580 6682

为什么境外开户总是被拒?

2019-04-29 13:40:32
大陆桥物流联盟公共信息平台

2019年,被普遍认为是资本寒冬的一年,全球范围贸易摩擦愈加严重,发达经济体货币政策收紧,世界经济下行风险增加,中国外贸发展面临的外部环境愈加严峻和负责。然而,一批企业抓住新一轮科技革命和产业变革的机遇,发展跨境电子商务、外贸综合服务、市场采购贸易等外贸新业态新模式,取得明显成效。国际贸易结算是外贸企业业务环节中最核心的一步,国际贸易结算方式的选择直接关系着进出口双方的最终利益,境外开户是最直接最便利的方式,但境外开户被拒让很多企业屡屡受挫,为什么境外开户总是被拒?B4P大陆桥物流联盟

从银行的角度分析,境外开户被拒的原因:B4P大陆桥物流联盟

原因一:银行开户需求增加B4P大陆桥物流联盟

注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻!如香港的汇丰银行,恒生银行开户门槛就高了很多,近一年多来大部分内地客户前往开户都是被拒,成功顺利开下来的寥寥无几。B4P大陆桥物流联盟

原因二:银行获利高低B4P大陆桥物流联盟

考虑到许多中小型公司在香港开设银行账户,只是为了享受货币自由,并不能为银行方面带来较大的利润。而境外开户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。尤其对习惯快进快出的客户,更是属于银行不喜欢的情况。例如10万美金货款入账,当天10万美金货款全部转出,更是银行的大忌讳。B4P大陆桥物流联盟

原因三:香港金融管理局监管更严B4P大陆桥物流联盟

香港金融管理局比之前更加严格,而银行需要协助政府,承担首要的监管职责。所以,银行要求客户提交的资料越来越全面,收到资料后,进行严格的筛选。B4P大陆桥物流联盟

原因四:冲击世界违法组织B4P大陆桥物流联盟

随着境外资本的流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重,甚至就为了躲避收入奉献较小的客户,用以降低银行本身风险,而将大多数的中小企拒之门外。前段时间,工银亚洲因被内地客户诈骗2000万欧元,再次引发廉政署的调查,对正在开户审核的公司,开户直接拒绝。B4P大陆桥物流联盟

从客户本身的角度分析,境外开户被拒的原因B4P大陆桥物流联盟

原因一:资料准备不全B4P大陆桥物流联盟

境外开户时,客户准备资料不齐全,相关证明不充分、不合理导致开户失败。银行要求客户去开设银行账户时,必须提供一整套的审核资料,满足银行严格审核的要求!常见的问题,客户在国内公司没有进出口权的情况下,委托代理公司出口。但没有提供和代理公司之前的代理协议,所有提单,箱单上的抬头都不是自己公司。这点银行是比较难以理解,或直接当做单据准备不对不齐全拒绝掉。B4P大陆桥物流联盟

原因二:银行方面提问,客户回答不充分B4P大陆桥物流联盟

在境外开户过程中,银行经理很有可能会随机提问,客户给予的回答如果不够充分,也会导致开户失败!想操作模式以及交易对手国家,贸易额这些问题都需要有针对性的回答。B4P大陆桥物流联盟

原因三:银行要求客户购买理财产品B4P大陆桥物流联盟

客户在申请境外开户过程中,银行客服要求客户必须购买一定数量的理财产品,才能开户成功,但客户并不想将资金放在银行,而选择拒绝。这也是境外开户不成功的一个原因!B4P大陆桥物流联盟

原因四:客户公司经营范围有受禁产品B4P大陆桥物流联盟

客户提交的资料中使用的公司经营范围有受禁产品,尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。B4P大陆桥物流联盟

(来源:邦阅)B4P大陆桥物流联盟

版权与免责声明:此稿件为引述消息报道,稿件版权归原作者所有,大陆桥物流联盟公共信息平台不对本稿件内容真实性负责。如发现政治性、事实性、技术性差错和版权方面的问题及不良信息,请及时与我们联系,并提供稿件的【纠错信息】。纠错热线:0518—8580 6682

大陆桥货物运输及物流行业品牌价值金榜企业
厦门际佳物流有限公司
武汉汉欧国际物流有限公司
中国外运股份有限公司
河北泰通物流有限公司
沈阳陆桥国际货运代理有限公司
哈欧国际物流股份有限公司
海程邦达国际物流有限公司
山东亚欧国际物流有限公司
湖南湘欧快线物流有限公司
深圳市大洋物流有限公司
乌鲁木齐华洋铭泰物流有限公司
海得邦国际物流控股集团
苏州综保通运国际货运代理有限公司
目标货柜服务有限公司
凯晟国际物流有限公司
中国外运阿拉山口公司
湖南中南国际陆港有限公司
中创物流(连云港)有限公司
哈尔滨俄运通科贸股份有限公司

大陆桥物流联盟公共信息平台理事单位

海得邦国际物流控股集团
德国欧路通国际物流商务发展公司
武汉中铁伊通物流有限公司

关于大陆桥网 | 联系我们 | 诚征英才 | 欢迎合作 | 法律声明 | 刊物索取 | 企业文化 | 广告服务 | 合作联盟 | 新闻中心 | 我要链接 |

乌鲁木齐铁路局 | 上海铁路局 | 中铁集装箱 | 阿拉山口口岸 | 霍尔果斯口岸 | 满洲里口岸 | 二连浩特口岸 | 大陆桥物流联盟官方QQ群:179355516

Copyright © 2011-2019 大陆桥物流联盟公共信息平台 版权所有 苏ICP备13031878号 增值电信业务经营许可证:苏B2-20140233

国际铁路运输,大陆桥物流联盟公共信息平台