【陆桥时评】建设连云港离岸金融中心

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    江苏沿海开发需要金融的支持，没有金融政策的重大突破，难以实现资金的快速集聚。发展离岸金融，在连云港建设离岸金融中心，对加快江苏沿海开发开放具有全局意义。WS7大陆桥物流联盟

建设连云港离岸金融中心的必要性WS7大陆桥物流联盟

    1.东方桥头堡的发展涉及全局WS7大陆桥物流联盟
    连云港发展的问题之所以会“涉及全局”，因为连云港作为新亚欧大陆桥东方桥头堡的“位置重要”：“连云港市南连长三角、北接渤海湾，隔海东临东北区，又通过陇海铁路贯连中西部地区以至中亚，是连接东西南北的纽带，在我国区域经济协调发展中具有重要战略地位”。具体表现在：第一，连云港市“南连长三角、北接渤海湾”，有利于“完善全国沿海地区生产力布局，形成全国沿海地区共同发展、互动并进的新格局”；第二，连云港市“通过陇海铁路贯连中西部地区以至中亚”，有利于“促进中西部地区发展；有利于强化我国与新亚欧大陆桥沿线及东北亚地区的合作，将进一步加强我国与中亚、欧洲、东北亚国家的沟通和联系，促进国际交流与合作实现共同发展和繁荣”。“连云港的建设不仅要看到附近的几个省，中亚国家也关注欧亚大陆桥。” WS7大陆桥物流联盟
2009年6月10日，国务院常务会议在通过《江苏沿海地区发展规划》时已经明确提出“加快建设新亚欧大陆桥东方桥头堡”为“江苏沿海地区建设的两大发展重点之一”，并对东方桥头堡连云港的发展作出全方位的规划。关于城市，规划“以建设联结长三角与环渤海的国际性海港城市”为目标；关于港口，规划连云港港口“是国家沿海主要港口及区域性中心港口，我国综合运输体系的重要枢纽，是上海国际航运中心北翼重要组成部分”；关于产业，规划“建设技术含量高、附加值高的临港产业，加快发展优势和新兴产业，完善商务服务功能，如设立服务陇海兰新沿线地区的技术交易市场、非上市公司产权交易市场、中小企业融资服务市场、进出口市场和信息中心；要积极发展信息咨询、中介代理、会展交易等商务服务，提升国际会展功能，打造区域性和国家级会展品牌，将连云港建成国际知名的海滨旅游城市和国内著名的旅游目的地。”使连云港成为“我国东部地区重要的经济增长极和辐射带动能力强的新亚欧大陆桥东方桥头堡”。东方桥头堡的发展涉及全局，而上述目标的实现，首先需要强大的资金支持。WS7大陆桥物流联盟

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    2.加快东方桥头堡的发展必须打通国际资本通道WS7大陆桥物流联盟
    连云港的发展承载着重大使命，但连云港的目标定位与现实之间还存在巨大差距。连云港要完成东方桥头堡承载的重大使命，首先需要打通国际资本通道，发展离岸金融是一条关键途径。WS7大陆桥物流联盟
    离岸金融中心是资金的集散地，一方面它能吸引大量资金进来，这些资金的提供方希望通过国际金融中心的运作，能够取得可观的回报；另一方面它能吸引资金需求者前来融资。发展离岸金融，对于加快建设新亚欧大陆桥东方桥头堡具有重要意义：WS7大陆桥物流联盟
    第一，便利跨境资金调度，可以有效解决目前出口加工、物流与资金流不一致收付汇等外汇管理问题，为今后东方桥头堡连云港的贸易增长奠定良好的金融基础，促进国际贸易的发展。WS7大陆桥物流联盟
    第二，离岸金融业务的发展，可以促进丰富多样的结算、融资、保值避险等全方位的金融配套服务发展，为企业提供便捷高效的融资平台和金融服务，为企业融资打开国际通道。宽松自由的外汇政策和与国际接轨的金融服务将吸引国际资本的流入，从而带动更多的物流加工企业、贸易企业、金融机构、咨询服务公司等入区经营。WS7大陆桥物流联盟
    第三，离岸金融业务的发展，可以促进连云港形成资金聚集高地，便利外汇资金通过离岸金融业务有效聚集，为连云港自由港区的建立提供良好的金融环境。离岸金融中心有着高度自由化、国际化的银行业务，其“内外分离型”的金融市场模式恰好与保税区的“境内关外”待遇和“一线放开、二线管住”的管理模式相匹配，也与保税港内的企业有着强烈的对应性。国家在《江苏沿海地区发展规划》中提出“加快出口加工区等各类海关特殊监管区功能叠加和整合，并争取在江苏沿海其他地区设立海关特殊监管区域；创造条件尽可能多的将省级经济开发区和高新技术开发区升格为国家级开发区”。如果一旦在连云港建立离岸金融中心，将极大地促进连云港国家级开发区、国家级出口加工区和国家级保税物流中心的建设，有力地推进连云港自由港区的争取，而这些特殊区域必将成为连云港离岸金融中心的客户基础。WS7大陆桥物流联盟
    第四，发展离岸金融业务，还可通过为跨国公司提供离岸金融服务，便利其资金管理和日常运营，促进跨国公司总部落户连云港，并据以引进大批优秀人才。人才的交流、业务的渗透以及法规的便利，又将使巨额资金落户连云港，从而形成人才、资金聚集地，有利于发展总部经济，打造人才、资金高地。WS7大陆桥物流联盟

建设连云港离岸金融中心可行性分析WS7大陆桥物流联盟

     1.建设离岸金融中心符合国家利益WS7大陆桥物流联盟
    从宏观来看，加快中国经济的发展需要我们摆脱长期形成的一些困境，一是“世界工厂”的困境。在国际分工体系中，我们处于产业链的末端，成为“世界工厂”。发达国家一方面认为我国“倾销”,一方面却廉价地享受着我国牺牲自然资源和劳动力制造并出口的商品；二是“全球外汇储备最多国家”的困境。在布雷顿森林体系之下，我们无奈地不断购买低回报的美国国债，成为向美国经济输血最多的“全球外汇储备最多国家”；三是“国际金融系统产业链底层”的困境。由于处于国际金融系统产业链的底层，只能将广大劳动者在制造与贸易行业用积累的财富无奈地送到霸权主导的国际金融系统产业链顶端，并处于后者通过汇率安排、金融危机等多种手段掠夺的风险中。WS7大陆桥物流联盟
摆脱上述困境的一个关键举措，就是全面参与国际金融竞争并争取国际金融秩序的话语权，建立我们自己的一流国际金融中心。而在这一竞争过程中，离岸金融市场的建设，是极为关键的一环。因此，建设连云港离岸金融中心符合国家利益。WS7大陆桥物流联盟
    2.在连云港探索建设离岸金融中心符合中国目前的国情WS7大陆桥物流联盟
    从如何选择我国离岸金融市场的突破口来看，较为普遍的观点认为，我国地域广阔，经济发展水平呈现出明显的区域性，因此在考虑我国离岸金融市场的选址问题时，要全面考虑我国特殊的经济状况，选择经济发达的地区试点。WS7大陆桥物流联盟
    但是，从我国的实际出发，这种观点实际上是不准确的。离岸金融中心对国际资本市场发展以及世界金融体制演变既有积极影响，也有消极影响，离岸业务本身具有一定风险，很可能影响金融业的稳定。在积极影响方面，自二战之后的世界金融发展史上，离岸金融市场不仅降低了国际资本流动的成本，强化了国际资本市场的竞争，便利了跨国公司的业务活动，更用利率自由化、零准备金等重新塑造了许多国家金融管理体制的面貌。在消极方面，一方面，有些避税港自身就带有浓厚的“洗钱”色彩；另一方面，离岸金融市场本身进行的资本流动，也会影响到一国、一地区乃至全球金融市场的稳定性。尤其是新兴市场在大规模利用离岸金融中心时，其金融体系在资本流动逆转、短期债务积累面前更加脆弱。实际上，国际上许多著名的离岸金融中心如英属维尔京、巴哈马、巴拿马、开曼群岛和塞浦路斯岛的各种条件，都比不上我国珠江三角洲、长江三角洲、环渤海京津冀三大经济区域的发达城市，但这并不妨碍这些地区成为国际上著名的离岸金融中心。WS7大陆桥物流联盟
    目前，我国的上海浦东新区、天津滨海新区、大连保税区、福州市、深圳市和珠海横琴岛等地，确实都在紧锣密鼓的筹划和筹建离岸金融中心。连云港与上述这些城市相比，虽然目前经济规模和经济实力较弱，在建设国内金融中心方面竞争能力不强。但是，一方面，正是连云港规模不大，适宜作为离岸金融的试点。将连云港作为试验田——“金融特区”，通过连云港的试验来探索我国离岸金融业的发展道路，风险和成本相对较小，即使失败对全国的影响也很小。另一方面，连云港作为新亚欧大陆桥东方桥头堡有巨大的内生性市场基础和辽阔的经济腹地，从国际上看，新亚欧大陆桥东接经济蓬勃向上的东亚地区，西连世界经济实力强、市场容量大的欧洲经济区，中间的中国西部、中亚和西亚各国，虽经济、科技不发达，但其丰富的矿产资源和巨大的市场容量，对位于新亚欧大陆桥东西两端的欧盟、日本和韩国具有强大的吸引力。从国内看，以连云港为节点与新亚欧大陆桥形成“T型”区域，联系我国东、中、西部三大地区，在我国生产力国土构架中，连云港是我国唯一横贯东中西三大地带的陇海兰新铁路和连霍国道主干线公路快速通道的东方起点。随着我国西部大开发、中部崛起、东部率先发展三大战略的实施，连云港的作用愈加重要。金融市场形成后将成为世界上直接服务范围最广、服务人口最多、服务腹地最深入、服务集群最发达的离岸金融市场，将对我国东部沿海地区、我国东中西部三大地带的产业结构的优化升级发挥重要促进作用。因此，在连云港探索建设离岸金融中心符合中国的国情。WS7大陆桥物流联盟
    3.连云港面临加快金融产业发展的极好机遇 WS7大陆桥物流联盟
    连云港目前建设国内金融中心方面竞争能力不强，但连云港金融产业加快发展的极好机遇，为建设连云港离岸金融中心提供有力支持。WS7大陆桥物流联盟
    一是国家赋予的政策机遇。《江苏沿海地区发展规划》明确提出：“积极发展地方金融，加快引进各类金融机构，支持设立地方性银行；支持符合条件的企业发行企业债券和上市，支持股权投资企业和创业投资企业发展，建立支持中小企业发展的融资平台；鼓励国内外金融企业在江苏沿海地区设立分支机构；探索发展股权投资基金，设立政府创业投资引导基金，扩大企业融资规模”。这些都是含金量很高的政策，众多的政策资源汇集到我们的金融领域，必将给金融产业提供强大的动力。我们一定要认清机遇，抓住机遇，做好落实，促使政策机遇转化为现实生产力。 WS7大陆桥物流联盟
    二是沿海大开发、大建设、大发展创造的现实机遇。进入国家战略层面之后，江苏沿海地区就像插上了崛起腾飞的翅膀，科学发展、跨越发展的进程在明显加快。在这样的情况下，金融产业与经济社会是“一荣俱荣、一损俱损”的关系，沿海地区经济总量的快速攀升必然带动金融业务总量的快速攀升，地方综合实力的增强必然带动金融综合实力的增强，人民生活的宽裕必然带动金融资金的宽裕，各类企业、各类发展主体经营效益的提高必然带动金融效益的提高，江苏沿海地区的加快崛起必然带动金融的加快崛起。 WS7大陆桥物流联盟
    三是各类金融机构深化与江苏沿海地区合作构成的战略机遇。基于江苏沿海战略定位的明显提升、金融环境的快速改善、各类事业的全面发展，以及已经创造并且还在进一步创造的大量合作机会，包括各金融机构总部、省分行在内的金融部门，纷纷调高了对沿海地区的信用等级和合作预期，加大了对沿海地区的银政合作、信贷投放力度，一些具有前瞻眼光的金融部门在沿海港口建设、城市建设、园区建设等重点领域给予了上百亿元乃至更高的授信额度，并正在积极考虑在这些地区设立分支机构。在一系列重大机遇面前，江苏沿海地区进入了名副其实的“黄金发展期”，金融产业同样进入了名副其实的“黄金发展期”。面对如火如荼的发展热潮，金融作为一种非常关键的投资环境和促进发展的直接力量，在江苏沿海开发建设中必将起到至关重要的作用。WS7大陆桥物流联盟

连云港离岸金融中心建设方略WS7大陆桥物流联盟

    1.连云港离岸金融中心的发展路径——政府的强力支持和推动WS7大陆桥物流联盟
    从我国金融市场的发展过程来看，我国要建立离岸金融中心，必须是国家的战略抉择，应该由最高当局进行整体推动和直接出手。WS7大陆桥物流联盟
    从离岸金融中心的发展历史看，离岸金融市场最早是自然形成的，但现代离岸金融市场很多是政府顺应经济和金融发展的客观要求而推动形成的。新加坡亚洲 美元交易中心的形成、美国设立国际银行业设施后纽约离岸业务的扩大、马来西亚纳闽岛离岸金融中心的建立都是政府大力支持推动的结果。WS7大陆桥物流联盟
    从我国的具体国情看，新亚欧大陆桥东方桥头堡连云港“是连接东西南北的纽带”，在我国区域经济协调发展中具有重要战略地位。如果离开中国国情和国家区域协调发展战略的现实背景，难以选择在连云港建设离岸金融中心。因此，建设连云港离岸金融中心需要政府的强力支持和推动。首先是江苏省政府的支持，其次是新亚欧大陆桥沿线省区和主要城市政府的联合推动。通过设立连云港离岸金融中心，带动和促进区域经济的发展，并为国内其他地方发展离岸金融业务探索积累经验。WS7大陆桥物流联盟
    2.连云港离岸金融中心的类型——地区金融中心WS7大陆桥物流联盟
    目前，根据国际上离岸金融中心的特点和影响力，离岸金融中心有三种具体类型：WS7大陆桥物流联盟
    第一类是国际金融中心，以伦敦、纽约和东京为代表。它们本身并非真正的离岸业务中心，而是提供全面国际金融服务的国际金融中心。国际金融中心的大部分交易涉及的是其他国家和当地机构之间的业务，而不是非当地居民从事的跨国业务。外国银行在这些地方建立机构的目的，也主要是参与当地市场从事本地业务。这些国际金融中心都以高所得税和严格监管为特征。此外，这些国际金融中心同时设专门针对非居民提供离岸银行业务的OFC，如美国的国际银行业设施、日本的日本离岸市场，并对离岸银行提供税收优惠。第二类是地区金融中心，如东南亚的香港、新加坡，中东的巴林、黎巴嫩，欧洲的卢森堡等。这些OFC也具有发达的金融市场和基础设施，只不过这些国家和地区的经济规模较小，并且资金的来源和运用主要局限于所在的区域。第三类被称为簿记中心，也是人们通常理解的典型的OFC——避税天堂。这类OFC主要分布在靠近南北美洲的大西洋和加勒比海地区、欧洲地区、远东和大洋洲地区，比较著名的如加勒比地区的巴哈马、英属维尔京群岛、伯里兹、安提瓜等。这类OFC的离岸金融业务与国内业务分离，并依靠离岸金融业务给予特殊税收优惠而成为世界上最具特色的OFC。WS7大陆桥物流联盟
    我们认为，从我国的具体国情出发，连云港离岸金融中心的具体建设目标应该是地区金融中心。具体来讲，力争用10~20年的时间，把连云港建成重要的离岸基金中心、重要的离岸保险中心和重要的离岸银行业务中心。WS7大陆桥物流联盟
    3.连云港离岸金融中心的模式选择——内外分离型WS7大陆桥物流联盟
    从世界范围来看，离岸金融业务的开展通常采用内外混合型、分离渗透型、避税港型和内外分离型四种基本模式，而不同模式具有其不同的特点和发展要求。WS7大陆桥物流联盟
内外混合型离岸金融中心是指离岸金融市场业务和所在国的国内金融市场业务不分离。这种类型的离岸金融的交易币种是市场所在地国家以外的货币，参与者同时经营在岸金融业务和离岸金融业务，但非居民经营在岸业务必须缴纳存款准备金和有关税款，而且金融监管机构严格控制“全面业务”执照的发放量。所以在这类市场上，在岸业务远远小于离岸业务规模。其市场主体包括居民和非居民。内外混合型离岸金融市场的目的在于发挥两个市场的资金和业务的相互补充和相互促进的作用。这一类型的典型是伦敦和香港。WS7大陆桥物流联盟
     分离渗透型离岸金融市场本来也是为非居民进行金融交易而设立的市场，它与内外分离型离岸金融市场有相似的特征，但它允许部分的离岸资金流入国内金融市场，并允许居民参与离岸交易，但禁止非居民经营在岸业务。该类型典型的地区是马来西亚纳闽和泰国曼谷。WS7大陆桥物流联盟
避税港型离岸金融市场，是指其本身并不经营投融资业务，只从事信贷投资等业务的转账服务的离岸金融市场。在这里进行交易的公司其目的只是逃避高额税收或金融管制。该类型典型地区是巴哈马、开曼群岛。WS7大陆桥物流联盟
    内外分离型离岸金融市场是专为进行非居民交易而人为创立的市场。这种类型的市场具有同国内市场相分离的特征，表现为管理当局对非居民交易予以金融和税收的优惠，对境外资金的流入不实行国内的税制、利率限制和存款准备金制度，但对非居民交易与国内账户必须严格分离，禁止非居民经营在岸业务。该类型典型的是纽约、新加坡和东京离岸金融市场。WS7大陆桥物流联盟
    离岸金融业务模式的选择要综合考虑全国金融环境和具体区域开展离岸金融业务的现实需要与基本条件，并围绕其基本功能定位来进。在上述四种形式中，内外分离型离岸中心较符合连云港的实际情况。在连云港设立内外分离型的离岸中心，一方面便于对国内业务、在岸业务、离岸业务分别加以监管，另一方面可以较为有效地阻挡国际金融市场对国内金融市场的冲击。虽然我国正不断提高监管水平，但由于境内金融市场相对封闭，监管部门经验不足和手段匮乏，离岸中心建成后可能出现套利、逃税、洗钱等活动，将对我国监管制度提出严峻考验。而采用内外分离型的模式能为我国监管制度完善争取时间。WS7大陆桥物流联盟
     4.连云港离岸金融中心的交易主体——以日、韩、台地区为主WS7大陆桥物流联盟
     在交易主体方面，考虑到连云港与日、韩、台的渊源关系，连云港在新亚欧大陆桥经贸往来关系中的战略地位，以及连云港外资企业中日、韩、台资企业占相对优势等因素，连云港离岸金融中心在建设初期的交易主体，可以日、韩、台地区为主，同时兼顾欧美、南亚及香港地区的外资企业。WS7大陆桥物流联盟
当然，建设初期的交易主体以日、韩、台地区为主并不妨碍我们按照国际惯例来运作。从国际上离岸金融中心来看，离岸金融中心具有四个作用，一是离岸金融中心通过对跨国公司的集中服务，有效降低了其商业活动的成本并增加了赢利；二是离岸金融中心协助企业进行资源的有效配置，并为其全球投资提供机会；三是离岸金融中心实行严格的保密规定，通过信托和私人基金为企业免受不正当待遇提供法律保障；四是离岸金融中心运用各种中介机构避开繁琐的国内法规，可以协助企业进行国际税收筹划。这四个作用对我们来说仍然有着极其重要的意义。因此，在运作方式上，我们完全可以借鉴这四个作用来设计我们的“离岸中心”，使得我们的离岸金融中心能够按照国际惯例来运作，吸引更多的知名企业前来办理相关的业务。WS7大陆桥物流联盟
    5.连云港离岸金融中心的中心区——前三岛WS7大陆桥物流联盟
离岸金融中心初期考虑设立一个独立的离岸区，在物理上划定一个特定区域，进行封闭式管理。划定一个相对封闭的隔离区域开展离岸金融业务，可以最大限度地避免离岸业务对在岸金融体系的冲击。对于连云港离岸金融中心的所在地，我们认为可以将连云港的前三岛作为离岸金融中心离岸区。前三岛由车牛山岛、达山岛、平山岛三个岛组成，陆域面积共0.321平方公里。其中，平岛距车牛山岛18.8公里，总面积0.148平方公里；达山岛距车牛山岛6.8公里，距平山岛15.1公里，总面积0.115平方公里，是前三岛中距离陆地最远的岛屿；车牛山岛面积0.06方公里，是前三岛中最南端、面积最小的岛屿。前三岛气候属海洋过渡性气候，空气湿润，年平均气温13摄氏度，平均降水量为906毫米，前三岛土壤肥沃，植被覆盖率多达80%以上。前三岛不仅适合发展高端服务业,建设离岸金融中心，还可以依托前三岛港建设自由港。自由港与离岸金融中心相互支撑，将为实现新亚欧大陆桥东方桥头堡的跨越发展提供战略支持。WS7大陆桥物流联盟
    （本文为江苏省社会科学基金项目（项目编号：11EYD043）研究阶段成果）WS7大陆桥物流联盟

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