新疆边贸结算货币存在的问题与对策

　　2005年，国家颁布了《国家外汇管理局关于边境地区境外投资外汇管理有关问题的通知》，之后，我国陆续与周边的蒙古、越南、尼泊尔、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、俄罗斯等8个主要国家分别签订了有关边境地区双边本币支付结算协议，双方边境地区的商品和服务贸易均可以使用人民币进行计价结算。近几年，广西、云南等省积极推行边贸结算的本币化，在边贸结算中，人民币已经成为最主要的计价结算货币。但是，新疆边贸人民币结算的步伐停滞不前。在人民币不断走向国际化的背景下，如何推进新疆边贸结算人民币化显得格外重要。T0T大陆桥物流联盟
　　一、新疆边贸结算货币存在的问题及原因分析T0T大陆桥物流联盟
　　（一）美元仍是最主要的结算货币T0T大陆桥物流联盟
　　1986年2月，经我国外经贸部批准，正式恢复新疆与苏联的边境贸易，霍尔果斯口岸正式过货，当时由于受经营主体和原苏联高度计划集权体制的制约，其边境贸易主要是易货贸易。同时，每年限定一定的贸易进出口额度采用双方认可的美元或卢布进行计价结算。1991年原苏联解体，各加盟共和国相继独立。此时，我国也加快了外贸体制改革步伐，实施沿边开放战略，制定了一系列边贸优惠政策，进一步放宽边贸经营主体，放宽边贸进出口管制，新疆一批口岸相继批准开放，边贸迅速增长。据《新疆统计年鉴》相关资料，2007年新疆边贸进出口额达到94.2亿美元，占新疆外贸进出口总额的68.7%；2008年新疆边贸进出口额达到176.4亿美元，占新疆外贸进出口总额的79.4%。边贸发展对新疆经济增长的推动作用越来越显著。但随着新疆边贸的发展与我国经济地位和人民币地位的不断提升，边贸结算货币币种却没有发生相应的变化，美元仍是最主要的结算货币，究其原因：T0T大陆桥物流联盟
　　1.贸易结算货币的历史继承性。因当时美元世界货币的国际地位和苏联相对中国而言的强大，中俄贸易初期规定了用美元或卢布作为双边贸易结算的货币。中亚五国独立后，因国内政治经济的不稳定，决定了其货币币值的不稳定性与货币可接受程度的有限性，加之卢布的汇率动荡，致使中亚五国在与我国进行贸易往来时普遍沿用美元计价结算。T0T大陆桥物流联盟
　　2.中亚五国拥有大量的石油美元。因中亚国家石油、天然气等能源丰富，其外汇收入主要来源于石油、天然气的出口。近年来，石油价格一路飙升，使中亚五国积累了大量的石油美元，这为中亚国家边贸美元结算奠定了基础。T0T大陆桥物流联盟
　　3.新疆边贸主体也倾向于使用美元。改革开放后，为了增加外汇收入，我国政府围绕出口创汇制定了一系列鼓励出口的政策、制度与奖惩办法，出口创汇的理念深入人心。尽管2005年以后，我国已与哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、俄罗斯等国分别签订了有关边境地区双边本币支付结算协议，但因各种主客观因素的制约，至今新疆边贸主体仍倾向于使用美元进行结算。T0T大陆桥物流联盟
　　（二）美元现钞成为主要的结算方式T0T大陆桥物流联盟
　　新疆边贸美元结算主要采用现汇和现钞两种形式。2001年以前，美元现汇结算为主要方式，但2001年以后，美元现汇结算方式占外汇收入的比重持续下降，由2001年的92%降低到2007年的49%，而美元现钞结算方式占外汇收入的比重则持续上升，由2001年的8%上升到2007年的51%。美元现钞结算占新疆外汇总收入、贸易项下收入、边贸收汇比重分别由　　2001年的8%、14%和64%增长到2007年的51%、68%和79%。2008年新疆边贸进出口额176.4亿美元，其中边贸出口157.7亿美元，边贸出口美元现钞核销79.4亿美元，占边贸出口核销额的64%。美元现钞结算已成为边贸结算的主要方式，究其原因：T0T大陆桥物流联盟
　　1.逃避国内税费。中亚国家税负较高，种类繁多，如哈萨克斯坦个人所得税根据个人年收入总额分档次纳税，税率为5%-30%、增值税税率为20%、社会税为工资额的21%等，且税收的征收是通过银行直接扣税完成。如果采用现汇等银行转账方式结算，银行就可直接代扣各项收入的税费；若采用现钞结算就可绕过金融机构记录，起到逃避个人所得税、营业税等税费的作用。T0T大陆桥物流联盟
　　2.降低结算成本。由于新疆和中亚五国的多数边贸口岸远离城镇，自然条件恶劣，边贸双方商业银行在口岸边境地区的分支机构较少，其边贸直接通汇规模不大，多数边贸结算款需通过第三国转汇，通常要收取较高的手续费。而且，对于以小额贸易为主的边贸来讲，选择“钱货两清”交易方式，用现钞直接结算，不但可以保障资金安全，而且方便快捷，可降低结算成本。T0T大陆桥物流联盟
　　3.享受便利的服务和优惠的汇兑价格。边贸交易金额小、笔数多的特点，客观上要求金融机构能够提供特色化、个性化的便捷服务。但正规金融机构因各种制度规定和规模成本的约束，很难满足中小客户的特殊需要。而民间外汇市场服务主体的灵活性，可因地制宜地根据需求主体的不同需要提供适时的各种服务，且提供比银行优惠的现钞买卖价格，导致大量边贸结算货币游离于银行体外，在民间外汇市场进行现钞结算。T0T大陆桥物流联盟
　　（三）边贸结算人民币化的步伐推而不进T0T大陆桥物流联盟
　　2005年，《国家外汇管理局关于边境地区境外投资外汇管理有关问题的通知》明确指出：“边境地区投资主体以人民币进行境外投资的，可以到所在地外汇局办理境外投资登记手续”。之后，我国与周边的蒙古、越南、尼泊尔、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、俄罗斯等8个主要国家分别签订了有关边境地区双边本币支付结算协议，双方边境地区的商品和服务贸易可以使用人民币进行计价结算。2010年6月22日，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》，跨境贸易人民币结算试点范围由4个城市扩大到20个省市区，新疆被列入试点结算的范围之内。新疆具有进出口经营资格的企业，可以在指定口岸与毗邻国家的一般贸易和边境小额贸易出口货物按照《试点管理办法》开展人民币结算试点。但中国人民银行党校新疆调研组对141家企业和219位个体的调查问卷统计，境内企业在与周边国家进行边境贸易结算时，86.5%的企业首先选择美元结算，仅有8.5%的中国企业首先选择人民币结算，首选人民币结算的企业不足首选美元结算企业的十分之一。新疆边贸人民币结算步履艰难，究其原因：T0T大陆桥物流联盟
　　1.边贸人民币结算相关办法的操作性不强。尽管2005年国家就出台了《边贸人民币结算管理办法》，中国人民银行分别与新疆周边四国签署双边本币结算协议，但管理办法和双边协议大都为原则框架，很多条款不够明确和具体，缺乏配套措施，难以发挥实效。如新疆边贸采用人民币签订的合同普遍存在通关难、核销难，且不能享受出口退税政策等问题，企业出于利益因素普遍不愿使用人民币结算。T0T大陆桥物流联盟
　　２.人民币结算的银行渠道尚未开通。目前，尽管新疆的商业银行通过其总行和周边国家约55家银行建立了代理行关系，并通过美洲、欧洲银行为中转行和周边国家银行建立了资金清算、报文处理的银行结算关系，但结算使用的货币为美元等外汇。代理银行即未开立双边货币账户，加挂对方国家货币的兑换牌价，也不收兑对方国家的货币，致使人民币的流动性较差，影响了边贸人民币结算的推进步伐。T0T大陆桥物流联盟
　　3.人民币非自由兑换性限制了边贸本币结算。近几年，新疆与中亚贸易不但保持顺差状态，而且顺差规模越来越大，因此，通过贸易渠道流出的人民币非常有限，加之人民币资本项目下的不可兑换性，决定了我国对中亚国家的投资基本以外汇方式进行，通过资本流动流出的人民币更有限，这就导致中亚国家积累与持有的人民币规模不大，使中亚国家缺乏边贸人民币结算的基础条件。T0T大陆桥物流联盟
　　二、优化新疆边贸结算货币结构的建议T0T大陆桥物流联盟
　　（一）推进人民币的境外投资，拓宽本币计价结算范围T0T大陆桥物流联盟
　　1.放宽人民币流出流入限制。调整目前人民币跨境流通的相关管理政策，放松资本项下外汇管制，鼓励我国经济主体用人民币在中亚国家进行直接投资，鼓励人民币的境外流通，进一步放开携带人民币现钞出入境限额，尽早出台专门针对人民币跨境支付结算的管理办法，明确人民币结算的推进主体，在国际收支申报系统、银行会计核算系统及海关报关系统中，增设人民币及中亚国家货币结算币种，以满足边贸本币结算业务发展的实际需要。T0T大陆桥物流联盟
　　2.开展边境贸易银行卡本币结算业务。发行边贸结算卡，并实现新疆与周边国家银行卡的联网，允许边境小额贸易、服务贸易通过双边银行卡跨境结算，同时对边贸结算的银联卡给予一定的政策优惠，在边境口岸设置兑换点，办理多种货币的兑换业务，允许结算卡在银行柜台和POS机上提取本外币现钞，在汇率安排、本币资金清算、本外币现钞跨境调运等方面制定更明确的政策，疏通人民币跨境流通结算渠道。T0T大陆桥物流联盟
　　（二）制定相关配套政策，鼓励边贸主体的人民币计价结算T0T大陆桥物流联盟
　　1.加强合作交流，细化本币结算协议各项条款。人民银行应积极与中亚五国央行沟通交流，就本币结算协议的具体内容做进一步协商，明确具体条款，使协议更具有可操作性，在适度授权范围内，边境地区人民银行和外汇管理部门应加大与周边国家的信息交流，切实解决本币结算推进过程中的一些实际问题。T0T大陆桥物流联盟
　　2.制定和完善相关配套政策，提高银行和企业开展本币结算的积极性。国家和地方政府在出口激励方面应实行人民币计价结算优于美元结算的政策，对使用本币结算的企业给予在核销、退税、奖励等方面相应的优惠政策，尤其要使人民币计价结算的出口贸易享受全额退税政策，避免客观上造成对本国货币参与国际贸易结算的歧视，增强贸易商使用人民币结算的意愿。同时，要进一步强化旅游贸易本币结算业务，更好地规范两国边境地区旅游业的结算秩序，保证结算的时效性及安全性，积极培育人民币计价结算的市场需求。T0T大陆桥物流联盟
　　（三）建立双边直接结算机制，规范边贸本外币计价结算行为T0T大陆桥物流联盟
　　1.建立美元直接结算机制，推广使用信用证、信用卡等非现金结算方式。利用已与周边国家建立的五十多家代理行关系，开设美元双边清算账户进行直接通汇、直接结算，以加快资金周转速度，节约结算费用；同时，鼓励新疆与中亚国家间的商业银行增加结算工具种类，制定优惠与激励政策，鼓励边贸主体积极使用信用证、信用卡、票汇等结算工具开展美元结算业务，降低边贸美元现钞结算比例，规范美元结算工具、结算流程与结算管理，促进边境外汇市场安全、有序、健康发展。T0T大陆桥物流联盟
　　2.建立人民币跨境流通清算系统，创造扩大人民币计价结算的基础条件。人民银行应充分利用国内人民币支付结算平台，与周边国家协商构建人民币跨境结算支付体系的具体做法，搭建跨境金融结算服务平台和跨境金融信息交流平台。在新疆与中亚国家代理行美元清算账户的基础上，加开人民币清算账户，实现人民币的直接通汇结算，疏通境内外银行之间安全、便捷、合法的结算渠道。同时，制定境外代理行管理制度，允许境外代理行向境内代理行在规定额度内申请办理人民币拆借业务，为国外企业提供融资便利，以建立人民币供给制度，为扩大人民币的境外计价、结算、流通创造基础条件。T0T大陆桥物流联盟
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